工商银行“多事之秋”：地方分行领导落马，今年累计罚没超千万
近期，中国工商银行上海市分行遭遇了监管机构的重大处罚，收到了两份巨额罚单。根据国家金融监督管理总局上海监管局公布的处罚信息（沪金罚决字〔2024〕95号），该分行因涉及四方面违规操作，被处以340万元罚款。违规行为主要包括：流动资金贷款管理不当导致资金最终流向了资本市场；同类问题下，贷款资金被用于购买理财产品；存在以贷款为条件收取费用的现象；以及服务和收费不匹配的问题。
另外一份处罚通知（沪金罚决字〔2024〕105号）中指出，该分行还因另外四项违规行为，遭到了更为严厉的处罚，罚款总额高达1050万元。这些违规行为涉及：理财资金在结构化债券业务中的风险管理严重违背审慎经营原则；未能充分履行对理财资金投资的审慎管理责任；会计处理未能准确反映理财产品的真实财务状态；以及在固定资产贷款的授信审批过程中，未严格实施既定的审批条件。
此外，包括前副行长曹琦、前公司金融业务部副总经理王薇、前资产管理部总经理李朝晖在内的12名相关责任人，由于对上述违规行为负有责任，均受到了国家金融监督管理总局上海监管局的警告处分，并共同承担了总计40万元的罚款。
